В Казахстане нет ограничений по сумме платежей или переводов денег – их можно сделать как со счета физического лица, так и без его открытия. Но при переводе денег за рубеж обязательно необходимо указать цель платежа в заявлении на перевод.

Чтобы провести такой платеж или перевод, физическое лицо, должно предъявить в уполномоченный банк или филиал документ, удостоверяющий личность (можно через цифровые документы), а также валютный договор, если платежи или переводы денег осуществляются, например, для оплаты обучения, лечения, аренды, или покупки недвижимости за рубежом. Банк также может запросить другие документы, чтобы выполнить требования правил внутреннего контроля.

Если физическое лицо хочет перевести деньги за границу, но не открывает счет и не предоставляет валютный договор, он должен в заявлении указать цель платежа или перевода, а также подтвердить следующее:

1) что он разрешает банку передавать информацию о платеже в правоохранительные органы и Национальный Банк по их требованию; 

2) что перевод не связан с предпринимательской деятельностью;

3) что перевод денег не имеет отношение к финансированию терроризма или экстремизма.

Физическое лицо также может оплачивать обучение, аренду жилья и т.д. за своего супруга или близких родственников. Для этого, помимо валютного договора, нужно предоставить документ, подтверждающий родство – например, свидетельство о рождении или браке.

Если сумма перевода превышает эквивалент 10 тысяч долларов США и при этом не используется банковская карта, нужно обязательно предоставить валютный договор или в заявлении указать, что банк может по запросу передать информацию о платеже в правоохранительные органы и Национальный Банк. 

Важно помнить, если в заявлении указаны неверные данные – за это несет ответственность сам отправитель.

Отдел экономического анализа и статистики Восточно-Казахстанского филиала 

Национального Банка Республики Казахстан